facts about share market or Stock Market .
शेयर बाजार क्या होता है और यह कैसे काम करता है इसे जानने से पहले हम आपको शेयर बाजार के बारे में एक रोचक तथ्य बताते हैं। साल 2001 में अगर किसी ने MRF कंपनी के 2000 शेयर 10 लाख रुपये में ख़रीदे होते तो वो आज की तारीख में 18 करोड़ रुपये से भी ज्यादा बन गए होते। अब आप सोचोगे की 2001 में कहाँ किसी के पास निवेश करने के लिए 10 लाख रुपये हुआ करते थे, तो चलिए मान लीजिये किसी ने 2001 में 1 लाख रुपये MRF में निवेश किए होते तो वो भी आज 1 करोड़ 80 लाख रुपये से भी ज्यादा बन गए होते। यहाँ तक की अगर किसी ने साल 2001 में केवल 10,000 रुपये MRF में निवेश किए होते तो वो आज 18 लाख से ज्यादा हो गए होते।
ये केवल 20 साल के निवेश की बात है लेकिन अगर कोई इससे भी ज्यादा समय के लिए अच्छे से निवेश करे जैसे 30-35 साल के लिए तो ये रकम इतनी बड़ी हो जाएगी जो अभी सोचना भी मुश्किल लगता है। MRF जैसे कई सारे उदाहरण हैं जिन्होंने अपने निवेशकों को इससे भी कई ज्यादा फायदा पहुँचाया है। और ये तय है की भविष्य में भी कई ऐसे multibagger स्टॉक्स हमे देखने को मिलेंगे। तो कहीं न कहीं आपके मन में भी शेयर बाजार के बारे में जानने की इच्छा जरूर हो रही होगी, शेयर बाजार को जानने में ये लेख आपकी पूरी मदद करेगा। तो आइये आसान भाषा में जानते हैं की शेयर बाजार क्या होता है ?
What is Stock Market in hindi ?
Stock Market या Share Market को हम शेयर बाजार के नाम से भी जानते हैं, जब भी किसी कंपनी को अपना काम या बिज़नेस बढ़ाने के लिए पैसे की जरुरत होती है तो वो शेयर बाजार की मदद से अपनी कंपनी को दर्ज करवाकर लोगो से पैसा उठाते हैं, और इस पैसे के बदले वो लोगों को अपनी कंपनी में कुछ फ़ीसदी हिस्सेदारी दे देते हैं। और लोग भी अपना पैसा निवेश करने और अच्छे रिटर्न्स पाने के लिए अलग-अलग कंपनियों के शेयर्स को शेयर बाजार में खरीदते बेचते हैं।
शेयर बाजार(stock Market) लोगों से पैसा लेकर कंपनी को देता है और इसके बदले कंपनी के कुछ शेयर्स या यूँ कहे की कंपनी की कुछ हिस्सेदारी लोगों को दे देता है। इस प्रकार से Share Market निवेशकों और कम्पनियो के बीच का एक माध्यम है।
इन सब बातों को एक उदाहरण की मदद से समझते हैं : माना की आप SBI के 50 शेयर 400 रूपए प्रति शेयर के हिसाब से 20 हज़ार रुपये में खरीदते हैं, तो SBI को दिए 20,000 रुपयों के बदले आपको SBI के 50 share मिल जायेंगे, और माना भविष्य में SBI का कामकाज अच्छा चलता है और ये शेयर दोगुना होकर 800 रुपये प्रति शेयर तक पहुँच जाते हैं तो आपके निवेश की कीमत 20,000 रुपयों से बढ़कर 40,000 रुपये हो जाएगी। और इन सभी शेयर्स को खरीदने या बेचने में आपकी मदद शेयर बाजार करेगा।
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BSE और NSE क्या हैं और शेयर बाजार में इनका क्या काम होता है ?
What is BSE & NSE in share market ?
BSE यानी की Bombay Stock Exchange aur NSE यानी की National Stock Exchange भारत के दो मुख्य शेयर बाजार हैं। जब भी भारत में किसी को शेयर्स को खरीदना या बेचना होता है तो वो मुख्यत: BSE या NSE में ही शेयर्स को खरीदते-बेचते हैं।
BSE :
‘बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज’ एशिया का सबसे पुराना स्टॉक एक्सचेंज है। BSE मुंबई के दलाल स्ट्रीट में है और इसे सन्न 1875 में स्थापित किया गया था। Bombay Stock Exchange में मौजूदा समय में 5400 से भी अधिक कंपनी लिस्टेड हैं।
NSE :
वहीँ बात ‘नेशनल स्टॉक एक्सचेंज’ की करे तो ये देश का पहला कागज़ रहित इलेक्ट्रॉनिक स्टॉक एक्सचेंज है। NSE मुंबई में स्थित है और इसे सन्न 1992 में स्थापित किया गया था। National Stock Exchange में मौजूदा समय में 1900 से भी अधिक कंपनी लिस्टेड हैं।
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शेयर बाजार में Sensex और Nifty क्या होते हैं ? What is Sensex & Nifty in share market ?
sensex –
Sensex का मतलब होता है ‘Stock Exchange Sensitive Index’, यह बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज में दर्ज देश की 30 सबसे बड़ी कंपनियों का एक Index यानि की सूचकांक है। Sensex का ऊपर या नीचे जाना इन 30 कंपनियों के प्रदर्शन पर निर्भर करता है यानि की अगर ये 30 कम्पनिया अच्छा प्रदर्शन करेंगी तो सेंसेक्स की वैल्यू भी ऊपर जाएगी लेकिन अगर इन 30 कंपनियों ने किसी समय पर अच्छा प्रदर्शन नहीं किया तो सेंसेक्स की वैल्यू भी कम हो जाएगी।
nifty –
Nifty का मतलब होता है ‘National Stock Exchange Fifty’, यह नेशनल स्टॉक एक्सचेंज में दर्ज देश की 50 सबसे बड़ी कंपनियों का एक इंडेक्स यानि की सूचकांक है। Sensex की भाँती NIFTY का भी ऊपर या नीचे जाना इन 50 कंपनियों के प्रदर्शन पर निर्भर करता है।आपको बतादें कि कुछ ही समय पहले SENSEX ने 50 हज़ार और NIFTY ने 15000 का आंकड़ा पार कर दिया था।
तो अबतक आप को शेयर बाजार की मूलभूत बातों के बारे में तो पता चल ही गया होगा, तो अब जानते हैं की आप कैसे शेयर मार्किट में निवेश करके पैसा कमा सकते हैं।
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How to invest in Stock Market ?
शेयर बाजार में निवेश करने के मुख्य्तः दो माध्यम हैं :Equity SharesIndex Funds/Mutual Funds
1.what are Equity Shares अगर आप को शेयर मार्केट में रूचि है या फिर आप शेयर मार्केट में निवेश करना सीखना चाहते हैं और भविष्य में इससे अच्छे रिटर्न्स लेना चाहते हैं तो आप Equity Shares में निवेश कर सकते हैं। Equity Shares में निवेश करने का मतलब है की आप खुद से किसी भी कंपनी के बारे में जानकारी जुटाइये की कंपनी का बिज़नेस कैसा है, कम्पनी की आर्थिक स्थिति कैसी है या कंपनी भविष्य में कितना अच्छा प्रदर्शन कर सकती है, और इन सब जानकारियों के बाद आप अपनी मनपसंद कुछ कंपनियों के शेयर को खरीद कर अपना portfolio बना सकते हैं। Equity Shares से आपको कितना मुनाफा होगा ये इस बात पर बहुत ज्यादा निर्भर करता है की आपकी शेयर्स की skills कितनी अच्छी हैं या आपको शेयर मार्केट का कितना एक्सपीरियंस है, क्योंकि आपको जितना ज्यादा शेयर मार्केट का अनुभव होगा आप उतने ही अच्छे शेयर्स अपने पोर्टफोलियो में जोड़ पाएंगे। अगर आप सोच रहे हैं की आपको शेयर मार्केट के बारे में बहुत जानकारी नहीं है और आपके पास ये सब सीखने का भी ज्यादा समय नहीं है तो आप शेयर बाजार में कैसे निवेश कर सकते हैं ? तो इसका भी हल है, वो है Mutual Funds और Index Funds जिसमे आपके लिए Fund Manager स्टॉक्स खरीदेगा और आपके पैसे पर आपको रिटर्न्स ला कर देगा, आइये जानते हैं की Mutual Funds या Index Funds क्या होते हैं और आप इसमें कैसे निवेश कर सकते हैं : 2.what are Mutual Funds/Index Funds what is Mutual Fund :
अगर आप शेयर मार्केट में निवेश सीखने के लिए ज्यादा समय नहीं दे सकते और आप शेयर मार्केट से 10-15% रिटर्न्स चाहते हैं तो आप Mutual Funds में निवेश कर सकते हैं। Mutual Funds बहुत सारे लोगों से थोड़े-थोड़े पैसे इखट्ठा करके शेयर्स में लगाते हैं। Mutual Funds में Fund Manager सहित एक टीम बनायीं जाती जिसमे ऐसे लोगों को रखा जाता है जिन्हे शेयर मार्केट का अच्छा अनुभव हो, वे लोग बहुत सारे stocks का विश्लेषण करके आपके पैसे को अलग-अलग शेयर्स में निवेश करते हैं, और फिर उन शेयर्स के प्रदर्शन के हिसाब से आपको रिटर्न्स मिलते हैं। Mutual Fund comapanies आपसे थोड़ी बहुत Fees (Mutual Fund Expense) चार्ज करती हैं जो की आपके Funds के अनुसार आमतौर पर 0.25% – 1.5% तक होती है। Mutual Funds आमतौर पर सालाना 12-15 प्रतिशत रिटर्न्स देते हैं लेकिन इनमें अस्थिरता और जोखिम इंडेक्स फंड्स से ज्यादा होता है।
what are Index Funds :
Index Funds भी काफी हद तक Mutual Funds से मिलते जुलते हैं, इसमें भी आपको खुद से शेयर्स नहीं चुनने है, ना ही कोई Fund Manager आपके लिए शेयर्स खरीदेगा। Index Funds में आप अपने पैसे SENSEX या NIFTY में लगा देते हैं, और sensex और nifty के प्रदर्शन के हिसाब से आपको रिटर्न्स मिलते हैं। माना की आप निफ़्टी में 1 लाख रुपये निवेश करते हैं, तो ये 1 लाख रुपये NSE की 5० सबसे बड़ी कंपनियों में उनके बाज़ारी पूंजीकरण के हिसाब से निवेश हो जाते हैं। इसी प्रकार से सेंसेक्स में पैसे लगाने से ये BSE की 30 सबसे बड़ी कंपनियों में बँट जाते हैं और Sensex और Nifty के प्रदर्शन के हिसाब से आपको रिटर्न्स मिलते हैं। Index Funds आमतौर पर सालाना 10-12 प्रतिशत रिटर्न्स देते हैं लेकिन इनमे अस्थिरता और जोखिम म्यूच्यूअल फंड्स से कम होता है। इसमें भी आपको म्यूच्यूअल फंड्स के जैसे थोड़ा बहुत ब्रोकरेज देना पड़ता है लेकिन ये आमतौर पर Mutual Funds से कम होता है।
Mutual Fund और Index Fund में आप एक साथ Lumpsum निवेश या हर महीने की SIP(SystematicInvestment Plan) कर सकते हैं। अब जान लेते हैं की आप शेयर्स में या फंड्स में कैसे निवेश कर सकते है..इसको समझने के लिए पहले आपको कुछ जरुरी बातों को समझना होगा जैसे की Demat Account या Trading Account क्या होता है और इनकी शेयर मार्केट में निवेश करने के लिए क्यों जरुरत होती है :
What is Demat Account ?
जब भी आप शेयर्स को खरीदते हो तो उन्हें ऑनलाइन स्टोर Demat Account में ही किया जाता है। इसलिए शेयर्स को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्म में संगृहीत करने के लिए Demat Account चाहिए होता है।
What is Trading Account ?
share market या stock market में Trading Account का इस्तेमाल शेयर्स को खरीदने या बेचने के लिए किया जाता है। How to start investing in Share market ?डिजिटल युग से पहले लोग NSE और BSE की बिल्डिंग में जाकर शेयर्स को स्टाम्प पेपर के जरिये खरीदा-बेचा करते थे लेकिन आज के आधुनिक समय में ये सब काम घर बैठे आप अपने मोबाइल या कंप्यूटर से इंटरनेट की मदद से ऑनलाइन कर सकते हो।
शेयर मार्केट में निवेश करने के लिए आप सबसे पहले किसी भी SEBI द्वारा पंजीकृत Broker से एक DEMAT ACCOUNT और TRADING ACCOUNT खुलवा लीजिये। इसके लिए आपके पास PAN Card, Aadhar Card और Bank Account होना जरुरी है। आप किसी भी Broker के APP के माध्यम से अप्लाई कर सकते हैं, आजकल Demat और Trading account खुलवाने के लिए ऑनलाइन ही KYC और Signature हो जाते हैं। Apply करने के 24 – 48 घंटो में आप शेयर बाजार में निवेश करना शुरू कर सकते हैं।Mutual Funds और Index Funds में भी आप इन Apps की मदद से निवेश कर सकते हैं।
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How to choose best broker for opening Demat Account ?
शेयर बाजार में ब्रोकर्स मुख्यत: दो प्रकार के होते हैं। Full-service Broker व Discount Brokers
what is Full-service Broker :
इस प्रकार के ब्रोकर आपको शेयर बाजार के लगभग सभी फीचर्स उपलब्ध करते हैं और Full-service Brokers निवेश की सलाह और नियमित रिपोर्ट भी प्रदान करते हैं। इसमें आप किसी प्रकार की सहायता के लिए उनके ग्राहक कार्यकारी अधिकारी से भी फ़ोन पर बात कर सकते हैं। आमतौर पर Full-service Brokers Demat account खोलने के ज्यादा पैसे लेते हैं और इनका वार्षिक चार्ज और ब्रोकरेज भी Discount Brokers से ज्यादा होता है। ICICI Direct, Angel Broking, HDFC Securities, Kotak Securities, Sharekhan, Motilal Oswal, Axis Direct, SBI securities SEBI द्वारा पंजीकृत कुछ प्रसिद्ध Full-service brokers हैं।
what is Discount Brokers :
आमतौर पर इस प्रकार के ब्रोकर्स आपको किसी प्रकार की निवेश की सलाह नहीं देते लेकिन शेयर बाजार की ज्यादातर सर्विसेज ये भी आपको उपलब्ध कराते हैं। डिस्काउंट ब्रोकर्स से Demat Account खुलवाने में शुल्क कम लगता है और इनका ब्रोकरेज भी काफी कम होता है। Groww, Zerodha, Upstox, 5paisa SEBI द्वारा पंजीकृत कुछ प्रसिद्ध Discount brokers हैं। शेयर बाजार के बारे में तो आपने इस आर्टिकल में काफी कुछ जान लिया होगा अब हम आपको बताते हैं की अगर आप अपने Demat Account से शेयर्स किसी और Demat Account में ट्रांसफर करना चाहते हैं तो वो आप कैसे कर सकते हैं।
How to transfer Shares from one demat account to another ?
शेयर्स एक Demat Account से दूसरे Demat Account में ट्रांसफर करने के मुख्यत: दो ही कारण हो सकते हैं :1. आप अपने Broker की सर्विस से संतुष्ट नहीं हैं और किसी दूसरे Broker के Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करना चाहते हैं।इस परिस्थिति में आप एक Broker के Demat Account से दूसरे Broker के Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करेंगे। तो आइये जानते हैं इसको करने की प्रक्रिया। मान लीजिये की आप Broker A के Demat Account से Broker B के Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करना चाह रहे हैं तो इसके लिए आपको Broker A से Delivery Instruction Slip यानि की DIS की प्रति लेनी पड़ेगी ( जो आप अपने ब्रोकर से आवेदन कर डाक द्वारा मंगवा सकते है) और फिर इसे पूर्ण रूप से भरना पड़ेगा। इसके बाद आपको Broker B से Client Master Report copy यानि CMR की copy लेनी पड़ेगी (जिसमे आपकी DP ID और Client ID दी गयी होगी) और इसे DIS के साथ जोड़कर Broker A के पास जमा करना होगा। इन कागज़ों को जमा करने के एक हफ्ते के भीतर आपके शेयर्स Broker A के Demat Account से Broker B के Demat Account में ट्रांसफर हो जायेंगे।
DIS और CMR copy के लिए आप अपने Broker के Customer Executive अधिकारी से बात कर सकते हैं जबकि CMR Copy को आप CDSL Easiest की वेबसाइट से भी डाउनलोड कर सकते हैं। । शुल्क : इस स्थिति में अगर आप Broker के Demat Account को बंद किए बिना Broker B के Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करते हो तो आपको कुछ शुल्क अदा करना पड़ेगा लेकिन अगर आप Broker A के Demat Account को बंद करके Broker B के Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करते (closure cum transfer) हो तो आपको कुछ भी शुल्क नहीं देना पड़ेगा।
2. दूसरा कारण यह हो सकता है की आप अपने किसी परिवार वाले या दोस्त को कुछ शेयर्स भेंट करना चाहते हों।
इस परिस्थिति में आप अपने Broker के एक Demat Account से उसी Broker के दूसरे Demat Account में शेयर्स ट्रांसफर करेंगे। तो आइये जानते हैं इसको करने की प्रक्रिया। मान लीजिये की आप अपने Broker के Demat Account A से Demat Account B में शेयर्स ट्रांसफर करना चाह रहे हैं तो इसके लिए आपको अपने Broker से Delivery Instruction Slip यानि की DIS की प्रति लेनी पड़ेगी और उसे पूरा भरकर अपने उसी Broker के पास जमा करना होगा। इस स्थिति में आपको CMR copy की जरुरत नहीं है क्योंकि वो आपके Broker के पास पहले से होती है। इन कागज़ों को जमा करने के एक हफ्ते के भीतर आपके शेयर्स Demat Account A से Demat Account B में ट्रांसफर हो जायेंगे।
शुल्क : इस स्थिति में आपको कुछ शुल्क देना पड़ेगा जो Broker to Broker अलग-अलग हो सकता है। अगर आपके दोस्त या परिवार के सदस्य का Demat Account किसी दूसरे Broker के पास है तो आपको ऊपर दिया हुआ पहला तरीका अपनाना होगा।
तो उम्मीद है आपको इस लेख की मदद से शेयर बाजार की काफी सारी जानकारियां मिली होंगी, लेख पड़ने के लिए आपका धन्यवाद।
Disclaimer :यह लेख केवल शिक्षा के उद्देश्य के लिए है, हम शेयरों को खरीदने / बेचने के लिए कोई सलाह या सुझाव नहीं देते हैं।
